הלקוחות של היום דורשים תיק השקעות שנבנה במיוחד עבורם, ולא מוצרי מדף. אלא שהתאמה אישית של התיק וכתיבת דוח רבעוני מפורט לכל לקוח היו כרוכות בעבודה ידנית סיזיפית. כתוצאה מכך, כל יועץ יכול היה לנהל עשרות לקוחות בודדים בלבד, עלות השירות לפלח הלקוחות האמידים זינקה, והיועצים הדיגיטליים כבשו את השוק.
להתאים תיק אישי לכל לקוח, להוריד סקטור שהוא לא רצה, לממש הפסדים כדי לקזז מס, הכול היה עבודה ידנית שפשוט אי אפשר לבצע על פני אלפי חשבונות. ההתאמה האישית הייתה זכות השמורה ללקוחות הגדולים בלבד.
הדיווח היה הבור השני שבלע זמן. בסוף כל רבעון היועצים בזבזו שבועות על כתיבת המכתבים שמסבירים לכל לקוח למה התיק שלו זז, מעתיקים ומדביקים גרפים ופרשנות מקצועית לקוח אחרי לקוח.
היועצים, שכרעו תחת עומס התפעול והניירת, לא התפנו לליבת העסק: הם לא מצאו זמן לפגוש לקוחות חדשים או להציע ללקוחות קיימים שירותים מותאמים נוספים. עלויות התפעול האמירו, בעוד שהצמיחה נעצרה.
אוטומציה מלאה של ניהול התיקים והדיווח, תוך השארת שיקול הדעת המקצועי בידי היועץ.
חיברנו למערכות המסחר מנוע אופטימיזציה המאזן אלפי תיקים במקביל. המנוע מתחשב באילוצי המס הייחודיים של כל לקוח, בהעדפות הערכיות שלו ובמגבלות החשיפה, ומייצר את פקודות המסחר באופן אוטומטי.
בכל איזון מחדש של התיק, המנוע משקלל את חבות המס האישית של הלקוח ומבצע מכירה של פוזיציות מפסידות כדי לקזז רווחים במידת הצורך. זהו ניהול מס אקטיבי, שבעבר היה בלתי אפשרי ליישום בקנה מידה כזה.
מערכת AI גנרטיבית מושכת את נתוני התשואה הגולמיים של הלקוח, מצליבה אותם עם סקירת השוק של הפירמה, ומנסחת בתוך דקות מכתב אישי וברור לכל לקוח, המסביר את ביצועי התיק והגורמים להם.
לקראת פגישה עם לקוח, הקו-פיילוט מייצר עבור מנהל הקשר פרופיל מקיף: אירועי מס צפויים, ניתוח התיק ונקודות מפתח לשיחה ("לקוח X מחזיק בעודף מזומן, מומלץ להציע קרן אג״ח").
כל איזון מחדש וכל מכתב ללקוח מועברים לאישורו המהיר של מנהל הקשר לפני שליחתם. כך המודל מבצע את העבודה, והייעוץ נשאר באחריות האדם.
כשעבודת התיקים והדיווח יורדים מהשולחן, היועצים משקיעים את זמנם בלקוחות ובפיתוח עסקים חדשים במקום בתפעול, בדיוק החלק בעבודה שבאמת דורש בן אדם.
השירות שבעבר היה שמור למיליארדרים בלבד, הופך כעת לרווחי עבור כל פלחי הלקוחות.
מספר הלקוחות שיועץ יחיד יכול לשרת באותה רמת איכות זינק ב-300%, מה שהפך את פלח הלקוחות האמידים מפעילות הפסדית למנוע צמיחה רווחי במיוחד.
משך הפקת הדוחות המותאמים אישית הצטמצם משבועות עבודה ללחיצת כפתור אחת ואישור מהיר של היועץ. כעת, התאמה אישית מלאה לצד ניהול מס אקטיבי הם שירותים שהפירמה יכולה להציע לכל לקוח, ולא רק ללקוחות הקצה הגדולים.
שירות ניהול הון מותאם אישית אינו מסוגל לעשות סקייל כל עוד בניית התיקים וכתיבת הדוחות נעשות באופן ידני. הערך האמיתי טמון במנוע שמבצע התאמה אישית ודיווח עבור אלפי חשבונות במקביל, תוך עמידה באילוצים הייחודיים של כל לקוח, כאשר היועץ רק מאשר את הפעולות. כך נשמרת רמת האיכות גם כשהנפח גדל. זהו בדיוק עיקרון ה-"מנוע מייצר, אדם מאשר" שעומד בבסיס עבודת הדיווח האוטומטי ללקוחות שלנו, אלא שכאן הוא מיושם על ניהול תיקים והשקעות במקום על דוחות חודשיים.
משרד רואי חשבון הרכיב כל דוח חודשי ללקוח ידנית מתוך אימיילים והודעות וואטסאפ. AI בנה כל דוח מהמקורות המפוזרים עם אישור אנושי, והפך ימים של הרכבה לדקות על פני עשרות לקוחות.
קראו את הסיפור ← הצלחת לקוחות · SaaSהנטישה הוכרעה חודשים לפני החידוש. מודל בריאות לקוח סימן חשבונות בסיכון חצי שנה מראש וזיהה אותות הרחבה, העלה את שיעור החידושים ל-68.5% וקיצץ נטישה ברוטו ב-30%.
קראו את הסיפור ←
Reef TRH