לקוחות היום רוצים תיק שנבנה סביבם, לא קרנות מהמדף. אבל התאמה אישית של תיק וכתיבת דוח רבעוני ייעודי לכל לקוח היו עבודת יד, כך שיועץ יכול היה להחזיק רק כמה עשרות לקוחות, עלות השירות לשכבת הלקוחות האמידים זינקה, והיועצים הדיגיטליים כבשו את השוק.
להתאים תיק אישי לכל לקוח, להוריד סקטור שהוא לא רצה, לממש הפסדים כדי לקזז מס, הכול היה עבודה ידנית שפשוט אי אפשר לבצע על פני אלפי חשבונות. ההתאמה האישית הייתה זכות השמורה ללקוחות הגדולים בלבד.
הדיווח היה הבור השני שבלע זמן. בסוף כל רבעון היועצים בזבזו שבועות על כתיבת המכתבים שמסבירים לכל לקוח למה התיק שלו זז, מעתיקים ומדביקים גרפים ופרשנות מקצועית לקוח אחרי לקוח.
היועצים, קבורים תחת תפעול וניירת, לא מצאו זמן לעסק עצמו: לא לפגוש לקוחות חדשים ולא להציע ללקוח קיים את השירות שכבר מתאים לו. עלות השירות טיפסה בעוד הצמיחה נתקעה.
להפוך לאוטומטיות את עבודת התיקים ואת הדיווח, ולהשאיר ליועץ את שיקול הדעת.
חיברנו מנוע אופטימיזציה למערכות המסחר שמאזן אלפי תיקים במקביל, מכבד את אילוצי המס של כל לקוח, את ההעדפות מבוססות הערכים ואת מגבלות החשיפה, ומייצר את פקודות המסחר אוטומטית.
המנוע מביא בחשבון את מצב המס האישי של כל לקוח בכל איזון מחדש, ומוכר פוזיציות מפסידות כדי לקזז רווחים במקום שבו זה משתלם. זה ניהול המס האקטיבי שפעם היה בלתי אפשרי בקנה מידה כזה.
מערכת גנרטיבית לוקחת את התשואות הגולמיות של הלקוח, מציבה אותן מול תמונת השוק של הפירמה, וכותבת מכתב בשפה פשוטה שמסביר איך התיק שלו התנהג ולמה, אחד לכל לקוח, תוך דקות.
לפני פגישת לקוח, הקו-פיילוט בונה למנהל הקשר פרופיל מלא: אירועי מס קרובים, ניתוח תיק ונקודות שיחה מוצעות ("לקוח X מחזיק עודף מזומן, אפשר להציע קרן אג״ח").
כל איזון מחדש וכל מכתב ללקוח עוברים למנהל הקשר לבדיקה מהירה ואישור לפני שהם מגיעים ללקוח, כך שהמודל עושה את העבודה, והייעוץ נשאר באחריות האדם.
כשעבודת התיקים והדיווח יורדים מהשולחן, היועצים משקיעים את זמנם בלקוחות ובפיתוח עסקים חדשים במקום בתפעול, בדיוק החלק בעבודה שבאמת דורש בן אדם.
השירות שהמיליארדרים קיבלו, עכשיו רווחי לכולם.
מספר הלקוחות שיועץ בודד יכול לשרת באותה איכות עלה ב-300%, מה שהפך את שכבת הלקוחות האמידים מגורם מפסיד לפלח רווחי באמת.
הפקת דוחות לקוח מותאמים אישית ירדה משבועות עבודה ללחיצה אחת עם אישור מהיר של היועץ, וההתאמה האישית המלאה עם ניהול מס אקטיבי הפכה לשירות שהפירמה יכולה להציע לכל לקוח, לא רק לגדולים.
שירות הון ייעודי לא עושה סקייל כל עוד אדם בונה כל תיק ביד וכותב כל דוח. הערך כאן הוא מנוע שמתאים אישית ומדווח על פני אלפי חשבונות בתוך האילוצים האמיתיים של כל לקוח, כשהיועץ מאשר את הייעוץ, כך שהאיכות מחזיקה ככל שהנפח גדל. זה אותו עיקרון של "המנוע מייצר, אדם מאשר" שעומד מאחורי עבודת הדיווח האוטומטי ללקוחות שלנו, רק שכאן הוא מכוון לתיקים ולמשקיעים במקום לדוחות החודשיים.
משרד רואי חשבון הרכיב כל דוח חודשי ללקוח ידנית מתוך אימיילים והודעות וואטסאפ. AI בנה כל דוח מהמקורות המפוזרים עם אישור אנושי, והפך ימים של הרכבה לדקות על פני עשרות לקוחות.
קראו את הסיפור ← הצלחת לקוחות · SaaSהנטישה הוכרעה חודשים לפני החידוש. מודל בריאות לקוח סימן חשבונות בסיכון חצי שנה מראש וזיהה אותות הרחבה, העלה את שיעור החידושים ל-68.5% וקיצץ נטישה ברוטו ב-30%.
קראו את הסיפור ←
Reef TRH